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FXのスワップ金利の仕組みについて!収益を得るチャンス?

その他
この記事は約8分で読めます。

FXを開始すると「スワップ金利」という言葉をよく目にすると思います。初めてFX取引をスタートした人たちは、「金利」とありますので、銀行にお金を預けて金利収入を得るようなイメージを持たれることでしょう。ただし、日本は2016年-0.10%(※これはマイナス金利政策で、全体の金利を押さえようというするものです)となっています。従って、多くの人が金利収入の存在を忘れてしまっています。

FXにおけるスワップ金利は利益を得る上でとても重要で、しっかりと理解し、正しく利用することで有利な金利収入を得ることが出来ます。

 

この記事ではスワップ金利の概要や、メリットとデメリット、スワップ金利が高い通貨ペア、運用方法を紹介します。

と、その前に・・・

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FXのスワップ金利とは?

スワップ金利は通貨間の金利差調整分のことをいいます。FXでは取引をする際に通貨ペアを選びますが、その際に2つの通貨間で生じた金利差で収入が得られます。一般的には金利の低い通貨を売って金利の高い通貨を買えば大きな差額を得ることが可能です。

また、スワップ金利は場合によっては支払う側になることもあります。金利の低い通貨を売って金利の高い通貨を買えば大きな差額が得られることを説明しましたが、逆に金利の高い通貨を売って金利の低い通貨を買えば差額を支払うことになるでしょう。(←注意)

 

現在は、日本の金利は世界基準で見ても低いです。FX取引において、対円の通貨の場合は外貨の買い待ちでスワップ金利のを受け取り、売り待ちでは支払うことが多いです。

まとめると、低金利通貨を売って高金利通貨を買う場合はスワップ金利を受けとり、高金利通貨を売って低金利通貨を買うときはスワップ金利を支払います。

 

スワップ金利を受け取るタイミングは各営業日の終了時です。各営業日の終了時はメンテナンスが入る時間で、その時にスワップ金利が付与されます。FX会社によっては取引時間終了した時点でシステムメンテナンス時間に入った時点でポジションを保有している場合、メンテナンス時間が終了したときに保有ポジションにスワップ金利が付与されます。また、支払いの場合は、各営業日の終了時に付与される代わりに払わなけれなりません。

また、スワップ金利は純資産には毎日反映されますが、銀行の口座では実際に受渡がされる発生日の翌営業日です。

FXのスワップ金利のメリット

FXのスワップ金利には毎日利益を獲得できるメリットがあります。スワップ金利は毎日付与されるので、毎日利益を得ることが可能です。

金利と聞くと、日本の銀行に預けた場合の利息収入を
思い浮かべます。でもあれって・・・すずめの涙
程度ですよね。

 

 

t2yacool
t2yacool

今の日本の政策金利はマイナス0.01%です。
これは政策として実施して、金利上昇をさせない
ようにしているのですね。
確かに、銀行にただ預けておくのは、ちょっと
もったいないかもしれません。

 

 

FXのスワップ金利に比べて株式投資では株価が上昇したタイミングで売らないと利益は得られません。その他の配当なども年に1〜2回のみなので、FXよりも利益を受けられる頻度が少ないです。

これに比べてFXのスワップ金利は取引口座に蓄積されていくので、頻繁に利益が手に入って満足度が高いです。

スワップポイントの2つ目のメリットは、FX会社によってスワップ金利が変わることです。スワップ金利は各FX会社が独自に決めるので、会社間のスワップ金利をうまく利用して差益を狙うことができます。

FXのスワップ金利のデメリット

FXのスワップ金利には数多くのメリットがありますが、その反面いくつかデメリットもあります。

1つ目のデメリットは、新興国通貨は価格の上下幅が大きいことです。日本円や米ドル、ユーロのような通貨は価格が安定しているのであまり上下することはありません。しかし、新興国の通貨は比べものにならないほど価格が上下するので、大きな利益を狙っていたのに、逆に支払う羽目になるなんてことも起こり得ます。

例えば、新興国の通貨を保有したがその後に大きく下落して日々のスワップ金利を大きく超える資金の目減り、評価損益を抱える可能性も頭に入れておかなくてはいけません。

新興国通貨の価格が激しい理由は主に流通量が少なかったり、政治的なリスクが大きかったり、経済的なリスクが大きいなど様々です。日本やアメリカ、ヨーロッパなどに比べて新興国通貨は流通量が少ないので問題が起きときに急に値を下げることがあります。他にも、政治的に安定していない新興国が多く、他の国に頼っている場合は資源価格や輸出先の国の経済状況の影響も受けやすいです。

このように、新興国で起きているリスクが表面化されたときは、世界中の投資家が資金を引き上げるので、通貨が売られて通貨安になるのです。

スワップ金利の2つ目のデメリットは、通貨の下落に合わせてスワップ金利自体も下落することです。スワップ金利は毎日入る利益なので、スワップ金利が変動することで毎日の利益が変わります。

逆に考えれば、スワップ金利は通貨の価格の変動が関係しているので、通貨の価格が安定している国の通貨を選べばスワップ金利のデメリットを防げます。

 

  • スワップ金利で日ごとの収入を得ようとするとき、たいていは金利が高い国の通貨(新興国通貨を考えます。国が抱える地政学的リスクやその他の政情や、流動性などを踏まえて、情報を
    追うようにしましょう。
    通貨が下落すれば、スワップ金利そのものも下がるということを覚えておいてください。上記を鑑みて、ある程度の安定性のある通貨を選択しつつ、キャピタルゲインを狙うと良いでしょう

 

スワップ金利が高い通貨ペア

スワップ金利で大きな利益を得やすい通貨はトルコ、メキシコ、南アフリカの3つです。これらの3つの国の通貨と日本円を合わせると大きな利益を得ることができます。

まず、トルコの通貨であるトルコリラの買い建ては、1万通貨あたりで110円のスワップ金利が得られ、ポジションを保有している限りは毎日付与されます。トルコリラは上記の3つの中でも特に突き抜けた高金利通貨で、円と合わせると大きな利益を得やすいです。

メキシコペソは新興国の中でもIMFが定めている安定基準を満たしているため、価格の変動が緩やかなのが特徴です。メキシコペソは500円未満で始められて高金利通貨の中でもリスクが少ないので魅力的です。

南アフリカは金やダイヤモンドなどの鉱物資源に恵まれた国で、高金利通貨の中でも人気が高いです。円との金利差が大きいのでスワップ金利で大きな利益を得たい投資家におすすめです。

このように、高金利通貨はリスクはあるものの、円と合わせることで利益を出しやすいので、人気があります。

 

トルコ、メキシコ、南アフリカね。
覚えておこうっと!

スワップ金利を運用する方法

スワップ金利で長期的に利益を得るためには運用するコツを押さえておくのがいいです。これからいくつかコツを紹介します。

スプレッドを確認する

まずはスプレッドを確認することです。スプレッドの幅は売値と買値の差を表しており、スプレッドの幅が広ければ広いほど取引コストが高くなってしまいます。手数料は無料なことが多いので、スプレッドの幅が広いとコストが高くなります。そのため、スプレッドはFX会社の収益源なので、スプレッドの幅が狭い通貨ペアを選ぶのがポイントです。

複数の通貨をもつ

2つ目はリスクを分散するためにいくつかの通貨を待つことです。通貨ペアを分散することで、ある通貨の価格が変動して利益が減少しても別の通貨で補えます。この記事で説明しましたが、高金利通貨は新興国がほとんどなので、経済的な状況などで通貨の価格が減少することがあります。そのため、リスクを分散させるためには、1つの通貨ペアに限定させずに幾つかの通貨ペアで運用するのがいいでしょう。

証拠金をこまめに確認する

3つ目は証拠金をこまめに確認することです。取引口座内に証拠金がなくなるとFXの取引が継続できません。また、含み損が膨らんでロスカットされるとポジションはなくなります。ロスカットがされないように有効な証拠金を残しておくことが大事でしょう。証拠金は証拠維持率300%以上を目安にするのがよいです。また、スワップ金利もポジションを長く待つことで利益が拡大するので、証拠金を長く維持して利益を多く出せるようにしましょう。

まとめ

  • スワップ金利とは、通貨間の金利差調整分のことを指す
  • 高金利通貨と低金利通貨を組み合わせることで収入を狙う
  • スワップ金利は毎日口座に蓄積される
  • デメリットは、高金利通貨発行国の国の状況や流動性になる
  • オススメの高金利通貨は、トルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランド
  • スプレッドの確認、複数通貨でリスクヘッジ、証拠金のこまめな確認

 

冒頭でも書きましたが・・・

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